Expertises

Distinguer ce qui doit rester disponible de ce qui peut être placé, puis choisir les supports adaptés à chaque horizon.

• Segmentation de la trésorerie : exploitation, précaution, placement long
• Sélection de supports : comptes à terme, OPC monétaires et obligataires, produits structurés
• Mesure du risque et de la liquidité de chaque poche
• Reporting périodique lisible par la direction financière

Placer les réserves sans jamais mettre en danger le projet de la structure, et pouvoir le justifier devant ses instances.

• Rédaction ou révision de la politique de placement et du règlement financier
• Allocation compatible avec les engagements et le calendrier des projets
• Prise en compte des règles fiscales propres aux organismes sans but lucratif
• Présentation des recommandations au conseil d'administration ou au bureau

Faire travailler la holding au service d'une stratégie patrimoniale claire, en articulant sphère professionnelle et sphère privée.

• Analyse de l'organisation existante et des flux entre sociétés
• Politique de distribution et de réinvestissement
• Placement de la trésorerie excédentaire de la holding
• Scénarios chiffrés à court et long terme

Une cession se prépare des années avant la signature. Les choix faits en amont déterminent ce qui reste après l'opération.

• Étude de l'apport-cession (article 150-0 B ter du CGI) et de ses conditions
• Stratégie de réemploi du produit de cession
• Calendrier de l'opération, de l'audit initial à l'après-cession
• Coordination avec l'avocat, l'expert-comptable et le notaire